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反洗錢基本知識
來源：網絡資訊 時間：2022-03-16 瀏覽：1199次
反洗錢基本知識
1、什么是洗錢
洗錢是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。而現代意義上的洗錢，則是指通過各種方式掩飾、隱瞞諸多洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質的活動。
代表性的七類上游犯罪有：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
2、洗錢的危害都有哪些
洗錢會為犯罪分子隱藏和轉移非法所得提供便利，為非法活動提供資金支持，助長更嚴重和更大規模的非法活動。
洗錢活動將削弱國家的宏觀經濟調控效果，嚴重危害社會的健康發展。
洗錢助長和滋生社會腐敗，導致社會不公平、不公正，敗壞國家聲譽。
洗錢活動損害合法組織的正當權益，干擾市場機制的有效運作和公平競爭。
洗錢活動造成資金流動的無規律性，造成金融市場的不穩定，破壞金融機構的穩健經營基礎，加大金融機構的法律風險和運營風險。
3、為什么要反洗錢
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、常見的洗錢途徑：
1.通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
2.通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移；
3.利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為；
4.利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索；
5.利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；
6.設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”；
7.通過買賣股票、基金保險或設立企業等各種投資活動，將非法資金合法化；
8.通過購買彩票進行洗錢；
9.通過購買房產進行洗錢；
10.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
5、如何防范被動參與洗錢風險
選擇安全可靠的金融機構
主動配合金融機構進行客戶盡職調查
積極舉報洗錢行為，維護社會公平正義
不要出租或出借個人身份證以及其他相關證件
不要出租或出借自己的個人賬戶和銀行卡
不要用自己的賬戶替他人進行提現
以上內容供大家參考，希望大家都能遠離洗錢陷阱，保護好自己的信息及財產安全！
